Guia: Opere no Mercado de Criptos com Menos Risco.
Cumprindo uma antiga promessa nesta publicação exponho fundos e ativos relacionados a criptomoedas regulamentados no Brasil.
A partir do dia 26 de abril, as cotas do ETF HASH11 poderão ser adquiridas por qualquer home broker da B3, isso mesmo, vc vai comprar e vender um index de Criptos direto da sua corretora em território nacional. Você vai operar Criptos sem ficar preso no prazo de liquidez dos fundos que em muitos casos é de 30 dias. Como o HASH11 será negociado diretamente pela B3 a sua liquidação terá o mesmo prazo de um ativo comum da bolsa brasileira.
A taxa de administração do HASH11 é de 0,3% a.a. (1,3% a.a. considerando o fundo de índice alvo).
O HASHDEX será comercializado pelo ticker HASH11 na forma de ETF objetivando replicar o índice Nasdaq Crypto Index (NCI) desenvolvido em conjunto da Nasdaq com a gestora Hashdex.
Um dado importante é que se tratando de índice misto a Hashdex, teve retorno superior ao do próprio bitcoin. Se fomos avaliar o retorno desde junho de 2020 o BitCoin rendeu 510,15% enquanto o índice NCI rentabilizou 534,4% no mesmo período.
A parcela de criptoativos dos fundos da Hashdex replica nas mesmas proporções a carteira teórica do índice HDAI (Hashdex Digital Assets Index). O HDAI é um índice de criptoativos criado pela Hashdex para ser o benchmark desse mercado, e sua cotação é publicada pela Nasdaq (ticker: ^HDAI) em dólares.
Atualmente o índice é composto por 16 criptoativos, sendo os pesos ponderados por valor de mercado. A seleção das criptos é feita de forma trimestral com base em “rigorosos critérios de segurança (negociado em exchanges com boa reputação e suporte de custodiantes institucionais), liquidez (volume mínimo de US$ 4 milhões/dia) e representatividade (mínimo de 0,25% do valor de mercado total)”.
O valor de mercado US$ 816.111.140.265,44 (21/04/2021)
Criptos de maior peso no Nasdaq Crypto Index (NCI)
Gráfico diário do HDAI
IPO Hashdex Nasdaq Crypto Index Fundo – O primeiro fundo de criptomoedas listado no Brasil.
O IPO do HASH11 teve o período de captação encerrado na terça-feira (20/04/2021) e ficou disponível para apenas algumas corretoras, tais como Hashdex, quatro bancos – Genial, BTG Pactual (SA:BPAC11), Itaú e Banco do Brasil (SA:BBAS3). Tentei fazer reserva pela CLEAR, mas ela não participou do IPO.
A oferta chamou a atenção do mercado porque foram mais de 30 mil pessoas físicas com pedidos de reserva de cotas, além de fundos de investimento.
Segundo dados do Valor Investe, o ETF da HASH11 já captou R$ 600 milhões através de reservas e este valor é quase o triplo das expectativas que era da captação de R$ 250 milhões.
Quem entrou na oferta terá como data de liquidação o dia 22/04/2021. O lançamento do ETF na bolsa brasileira pelo código #HASH11 ocorrerá no dia 26/04/2021.
Veja também a matéria sobre a estreia de outro ETF disponível no Canadá em 21/02/2021
“O primeiro Bitcoin ETF do mundo, disponível no Canadá, atraiu mais de US$ 400 milhões desde o lançamento”
FUNDOS DE INVESTIMENTOS EM CRIPTOMOEDAS
Para quem está em busca de outras opções como Fundos de Investimentos atualmente no mercado brasileiro existem os seguintes fundos:
Rentabilidade dos Fundos de Investimentos HASHDEX listados abaixo:
Hashdex 20 Nasdaq Crypto Index FIC FIM
Aplicação inicial mínima: R$ 500,00
Público-alvo: investidor geral, moderado
Resgate: 5 dias corridos mais 2 dias úteis
Taxa de Administração: 1% a.a.
Mais informações do fundo neste LINK
Hashdex 40 Nasdaq Crypto Index FIC FIM
Aplicação inicial mínima: R$ 10.000,00
Público-alvo: Investidores qualificados
Resgate: 5 dias corridos mais 2 dias úteis
Taxa de Administração: 1% a.a.
Mais informações do fundo neste LINK
Vitreo CriptoMetals Blend
COMPOSIÇÃO DO FUNDO em 02/03/2020:
20,00% em VTR QR Cripto FIM IE – Fundo que investe 100% em criptoativos no exterior e tem co-gestão Vitreo e QR Capital. Esse é o limite máximo legal permitido pela CVM para o público geral investir no exterior.
68,00% em Vitreo Ouro Prev FIM – Fundo que investe em ouro à vista (OZ1D) negociado na bolsa de valores brasileira B3.
10,00% em Vitreo Prata FIM – Fundo que investe em prata por meio de derivativos atrelados à Prata e ETF’s de Prata negociados no exterior.
2,00% em Vitreo Urânio FIM – Fundo que investe em urânio por meio de derivativos atrelados à ETF’s negociados no exterior.
Investimentos a partir de R$ 1.000
Liquidação: 5 dias corridos até a cotização + 2 dias úteis para o pagamento
Taxa de administração: 0,05% a.a. + taxa dos fundos investidos
Taxa de performance: apenas no fundo investido
O imposto de renda que incide é o mesmo dos investimentos de renda fixa.
Prazo ………………………………….. Taxa
Até 180 dias ………………….. 22,5%
De 181 a 360 dias ……………. 20%
De 361 a 720 dias …………. 17,5%
Acima de 720 dias ……………. 15%
Por se tratar de um fundo multimercado, há incidência de IOF que obedece a tabela regressiva: de 96% no 1º dia de aplicação e decresce 3% diariamente, até chegar a 0% no 30º dia.
Mais informações do fundo Vitreo CriptoMetals Blend neste LINK
Este fundo também está disponível no Banco Inter.
Vitreo Bitcoin DeFi
COMPOSIÇÃO DO FUNDO
80,00% em ETF de criptoativos – ETF de criptoativos negociados em bolsa como o Hashdex Nasdaq Crypto Index Fundo de Índice código HASH11.
20,00% em Ativos de Finanças Descentralizadas – Exposição ao mercado de Ativos Digitais que façam parte do segmento de finanças descentralizadas de criptoativos por meio de fundos da Vitreo.
Investimentos a partir de R$ 1.000
Taxa de administração total: 0,05% a.a. + taxa dos fundos investidos
Taxa de performance total: Não tem
Liquidação: 5 dias corridos até a cotização + 2 dias úteis para o pagamento
O imposto de renda que incide no é o mesmo dos investimentos de renda fixa.
Prazo ………………………………….. Taxa
Até 180 dias ………………….. 22,5%
De 181 a 360 dias ……………. 20%
De 361 a 720 dias …………. 17,5%
Acima de 720 dias ……………. 15%
Por se tratar de um fundo multimercado, há incidência de IOF que obedece a tabela regressiva: de 96% no 1º dia de aplicação e decresce 3% diariamente, até chegar a 0% no 30º dia.
Mais informações do fundo Vitreo Bitcoin DeFi neste LINK
Vitreo Criptomoedas FIC FIM IE
COMPOSIÇÃO:
O objetivo do fundo é investir seus recursos em uma cesta de criptoativos, na qual mais de 50% de sua alocação está posicionada em Bitcoin. A outra parcela do fundo está diversificada em lgumas Altcoins que cada vez mais estão ganhando espaço no mercado, seja em evolução tecnológica ou apenas como moeda de troca descentralizada. Assim a composição do fundo é de 100% em moedas digitais com exposição cambial.
Aplicação Inicial Mínima R$ 1.000,00
Pagamento Resgate D+13
Taxa de Administração Mín. / Máx. 0,05% / 1,50% a.a.
Taxa de Performance Não há.
O fundo destina-se a receber aplicações de investidores classificados como qualificados
Este fundo está disponível no Banco Inter LINK.
BTG Pactual Bitcoin 20 FIM
COMPOSIÇÃO DO FUNDO
55% em LTF
20% em Bitcoin
5% em operações compromissadas
Investimento Mínimo: R$ 1
Liquidez: D+3
Taxa de Administração: 0,50% a.a.
Taxa de Performance: ZERO
Mais informações do fundo BTG Pactual Bitcoin 20 FIM neste LINK
BLP Criptoativos Fundo de Investimento Multimercado
Investimento mínimo: R$ 1.000,00
Prazo de pagamento do resgate: D+2
Prazo de conversão do Resgate: Último dia útil do mês
Taxa de administração: 1,5%
Taxa de Performance 20% do que exceder o CDI
Mais informações do fundo BLP Criptoativos FIM neste LINK
Declarando Fundos Multimercado de Criptomoedas no Imposto de Renda
Se for um fundo de investimento multimercado em criptomoedas, a declaração do Imposto de Renda é feita da seguinte forma:
– No programa de declaração de Imposto de Renda acesse o menu “Bens e Direitos”, inserir o código 74, que significa “Fundo de Ações, Fundos Mútuos de Privatização, Fundo de Investimento em Empresas Emergentes, Fundos de Investimento em Participação e Fundos de Investimentos de Índice de Mercado”.
Estudo gráfico relevante do BitCoin publicado no TradingView
https://br.tradingview.com/chart/BTC1!/i2lmGxvb/
Links de Referências
HASH11 – Hashdex Nasdaq Crypto Index Fundo de Índice
IMPORTANTE: Todos os dados não representam recomendação de compra e nem de venda de ativos, também não possuo relação com as empresas e fundos envolvidos nesta publicação.
