Guia: Opere no Mercado de Criptos com Menos Risco.
Cumprindo uma antiga promessa nesta publicação exponho fundos e ativos relacionados a criptomoedas regulamentados no Brasil.
A partir do dia 26 de abril, as cotas do ETF HASH11 poderão ser adquiridas por qualquer home broker da B3, isso mesmo, vc vai comprar e vender um index de Criptos direto da sua corretora em território nacional. Você vai operar Criptos sem ficar preso no prazo de liquidez dos fundos que em muitos casos é de 30 dias. Como o HASH11 será negociado diretamente pela B3 a sua liquidação terá o mesmo prazo de um ativo comum da bolsa brasileira.
A taxa de administração do HASH11 é de 0,3% a.a. (1,3% a.a. considerando o fundo de índice alvo).
O HASHDEX será comercializado pelo ticker HASH11 na forma de ETF objetivando replicar o índice Nasdaq Crypto Index (NCI) desenvolvido em conjunto da Nasdaq com a gestora Hashdex.
Um dado importante é que se tratando de índice misto a Hashdex, teve retorno superior ao do próprio bitcoin. Se fomos avaliar o retorno desde junho de 2020 o BitCoin rendeu 510,15% enquanto o índice NCI rentabilizou 534,4% no mesmo período.
A parcela de criptoativos dos fundos da Hashdex replica nas mesmas proporções a carteira teórica do índice HDAI (Hashdex Digital Assets Index). O HDAI é um índice de criptoativos criado pela Hashdex para ser o benchmark desse mercado, e sua cotação é publicada pela Nasdaq (ticker: ^HDAI) em dólares.
Atualmente o índice é composto por 16 criptoativos, sendo os pesos ponderados por valor de mercado. A seleção das criptos é feita de forma trimestral com base em “rigorosos critérios de segurança (negociado em exchanges com boa reputação e suporte de custodiantes institucionais), liquidez (volume mínimo de US$ 4 milhões/dia) e representatividade (mínimo de 0,25% do valor de mercado total)”.
O valor de mercado US$ 816.111.140.265,44 (21/04/2021)
Criptos de maior peso no Nasdaq Crypto Index (NCI)
Gráfico diário do HDAI
IPO Hashdex Nasdaq Crypto Index Fundo – O primeiro fundo de criptomoedas listado no Brasil.
O IPO do HASH11 teve o período de captação encerrado na terça-feira (20/04/2021) e ficou disponível para apenas algumas corretoras, tais como Hashdex, quatro bancos – Genial, BTG Pactual (SA:BPAC11), Itaú e Banco do Brasil (SA:BBAS3). Tentei fazer reserva pela CLEAR, mas ela não participou do IPO.
A oferta chamou a atenção do mercado porque foram mais de 30 mil pessoas físicas com pedidos de reserva de cotas, além de fundos de investimento.
Segundo dados do Valor Investe, o ETF da HASH11 já captou R$ 600 milhões através de reservas e este valor é quase o triplo das expectativas que era da captação de R$ 250 milhões.
Quem entrou na oferta terá como data de liquidação o dia 22/04/2021. O lançamento do ETF na bolsa brasileira pelo código #HASH11 ocorrerá no dia 26/04/2021.
Veja também a matéria sobre a estreia de outro ETF disponível no Canadá em 21/02/2021
“O primeiro Bitcoin ETF do mundo, disponível no Canadá, atraiu mais de US$ 400 milhões desde o lançamento”
FUNDOS DE INVESTIMENTOS EM CRIPTOMOEDAS
Para quem está em busca de outras opções como Fundos de Investimentos atualmente no mercado brasileiro existem os seguintes fundos:
Rentabilidade dos Fundos de Investimentos HASHDEX listados abaixo:
Hashdex 20 Nasdaq Crypto Index FIC FIM
Aplicação inicial mínima: R$ 500,00
Público-alvo: investidor geral, moderado
Resgate: 5 dias corridos mais 2 dias úteis
Taxa de Administração: 1% a.a.
Mais informações do fundo neste LINK
Hashdex 40 Nasdaq Crypto Index FIC FIM
Aplicação inicial mínima: R$ 10.000,00
Público-alvo: Investidores qualificados
Resgate: 5 dias corridos mais 2 dias úteis
Taxa de Administração: 1% a.a.
Mais informações do fundo neste LINK
Vitreo CriptoMetals Blend
COMPOSIÇÃO DO FUNDO em 02/03/2020:
20,00% em VTR QR Cripto FIM IE – Fundo que investe 100% em criptoativos no exterior e tem co-gestão Vitreo e QR Capital. Esse é o limite máximo legal permitido pela CVM para o público geral investir no exterior.
68,00% em Vitreo Ouro Prev FIM – Fundo que investe em ouro à vista (OZ1D) negociado na bolsa de valores brasileira B3.
10,00% em Vitreo Prata FIM – Fundo que investe em prata por meio de derivativos atrelados à Prata e ETF’s de Prata negociados no exterior.
2,00% em Vitreo Urânio FIM – Fundo que investe em urânio por meio de derivativos atrelados à ETF’s negociados no exterior.
Investimentos a partir de R$ 1.000
Liquidação: 5 dias corridos até a cotização + 2 dias úteis para o pagamento
Taxa de administração: 0,05% a.a. + taxa dos fundos investidos
Taxa de performance: apenas no fundo investido
O imposto de renda que incide é o mesmo dos investimentos de renda fixa.
Prazo ………………………………….. Taxa
Até 180 dias ………………….. 22,5%
De 181 a 360 dias ……………. 20%
De 361 a 720 dias …………. 17,5%
Acima de 720 dias ……………. 15%
Por se tratar de um fundo multimercado, há incidência de IOF que obedece a tabela regressiva: de 96% no 1º dia de aplicação e decresce 3% diariamente, até chegar a 0% no 30º dia.
Mais informações do fundo Vitreo CriptoMetals Blend neste LINK
Este fundo também está disponível no Banco Inter.
Vitreo Bitcoin DeFi
COMPOSIÇÃO DO FUNDO
80,00% em ETF de criptoativos – ETF de criptoativos negociados em bolsa como o Hashdex Nasdaq Crypto Index Fundo de Índice código HASH11.
20,00% em Ativos de Finanças Descentralizadas – Exposição ao mercado de Ativos Digitais que façam parte do segmento de finanças descentralizadas de criptoativos por meio de fundos da Vitreo.
Investimentos a partir de R$ 1.000
Taxa de administração total: 0,05% a.a. + taxa dos fundos investidos
Taxa de performance total: Não tem
Liquidação: 5 dias corridos até a cotização + 2 dias úteis para o pagamento
O imposto de renda que incide no é o mesmo dos investimentos de renda fixa.
Prazo ………………………………….. Taxa
Até 180 dias ………………….. 22,5%
De 181 a 360 dias ……………. 20%
De 361 a 720 dias …………. 17,5%
Acima de 720 dias ……………. 15%
Por se tratar de um fundo multimercado, há incidência de IOF que obedece a tabela regressiva: de 96% no 1º dia de aplicação e decresce 3% diariamente, até chegar a 0% no 30º dia.
Mais informações do fundo Vitreo Bitcoin DeFi neste LINK
Vitreo Criptomoedas FIC FIM IE
COMPOSIÇÃO:
O objetivo do fundo é investir seus recursos em uma cesta de criptoativos, na qual mais de 50% de sua alocação está posicionada em Bitcoin. A outra parcela do fundo está diversificada em lgumas Altcoins que cada vez mais estão ganhando espaço no mercado, seja em evolução tecnológica ou apenas como moeda de troca descentralizada. Assim a composição do fundo é de 100% em moedas digitais com exposição cambial.
Aplicação Inicial Mínima R$ 1.000,00
Pagamento Resgate D+13
Taxa de Administração Mín. / Máx. 0,05% / 1,50% a.a.
Taxa de Performance Não há.
O fundo destina-se a receber aplicações de investidores classificados como qualificados
Este fundo está disponível no Banco Inter LINK.
BTG Pactual Bitcoin 20 FIM
COMPOSIÇÃO DO FUNDO
55% em LTF
20% em Bitcoin
5% em operações compromissadas
Investimento Mínimo: R$ 1
Liquidez: D+3
Taxa de Administração: 0,50% a.a.
Taxa de Performance: ZERO
Mais informações do fundo BTG Pactual Bitcoin 20 FIM neste LINK
BLP Criptoativos Fundo de Investimento Multimercado
Investimento mínimo: R$ 1.000,00
Prazo de pagamento do resgate: D+2
Prazo de conversão do Resgate: Último dia útil do mês
Taxa de administração: 1,5%
Taxa de Performance 20% do que exceder o CDI
Mais informações do fundo BLP Criptoativos FIM neste Carta Mensal BLP Crypto
Declarando Fundos Multimercado de Criptomoedas no Imposto de Renda
Se for um fundo de investimento multimercado em criptomoedas, a declaração do Imposto de Renda é feita da seguinte forma:
– No programa de declaração de Imposto de Renda acesse o menu “Bens e Direitos”, inserir o código 74, que significa “Fundo de Ações, Fundos Mútuos de Privatização, Fundo de Investimento em Empresas Emergentes, Fundos de Investimento em Participação e Fundos de Investimentos de Índice de Mercado”.
Estudo gráfico relevante do BitCoin publicado no TradingView
https://br.tradingview.com/chart/BTC1!/i2lmGxvb/
IMPORTANTE: Todos os dados não representam recomendação de compra e nem de venda de ativos, também não possuo relação com as empresas e fundos envolvidos nesta publicação.